Контактный телефон:
+7 (495) 795-02-42
  • Заказать звонок

    Заказать звонок

    Поля отмеченные звездочкой (*) обязательны для заполнения.

    + 7 ( ) - -
    CAPTCHA
    Настоящим даю свое согласие ООО КБ "Международный расчетный банк" на обработку моих персональных данных
  • Написать нам

    Написать нам

    Поля отмеченные звездочкой (*) обязательны для заполнения.

    + 7 ( ) - -
    Благодарность
    • Благодарность
    • Претензия
    • Пожелание
    • Консультация по продуктам для физических лиц
    • Консультация по продуктам для юридических лиц
    CAPTCHA
    Настоящим даю свое согласие ООО КБ "Международный расчетный банк" на обработку моих персональных данных

Банки получили черные списки подозрительных клиентов

29.06.2017

Росфинмониторинг, ЦБ и банки со вторника начали обмениваться информацией о сомнительных клиентах, которым финансовые организации отказали в обслуживании в рамках «антиотмывочного» законодательства, пишут «Известия»
 
Комментарий Вице-президента ООО КБ "Международный расчетный банк" Ю.Ю. Петрущика:

С одной стороны, направление регулятором списка «неблагонадежных клиентов» способствует более эффективной реализацией банками принципа «знай своего клиента», т.к. кредитные учреждения ранее не располагали доступом к информации, имеющейся у Банка России – об отказах в открытии счета либо в совершении операций, направляемой в Росфинмониторинг другими кредитными учреждениями. 
С другой стороны, такие списки существенно осложняют существование компаний и физических лиц, замеченных в сомнительной деятельности: для них затрудняется миграция из одного банка в другой. Кроме того, нахождение в таком списке является фактором повышенного риска такого клиента в области ПОД/ФТ, хотя и не может служить основанием для безусловного отказа от работы с ним, т.к. такого рода «риск-скоринг» индивидуален для каждого кредитного учреждения. Помимо факта нахождения в «черном списке», на принятие банком решения о сотрудничестве с клиентом влияют также и другие факторы, которые должны быть тщательно изучены и проанализированы.


Возврат к списку